Introducción
El 19 de septiembre de 2023 marcará un hito en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en España con la entrada en vigor del Registro Central de Titularidades Reales (RCTR). Este sistema, largamente esperado, tiene como objetivo dar cumplimiento a la Disposición Adicional Tercera de la Ley 10/2010 y proporcionar una herramienta eficaz para la identificación de los titulares reales de empresas y estructuras legales. En este artículo, exploraremos las claves principales del RCTR y su impacto en la prevención del blanqueo de capitales.
Una Respuesta a la Legislación Internacional
El RCTR es una respuesta a la quinta Directiva de la Unión Europea y al Real Decreto-Ley 7/2021, que transpuso esta normativa en España. Esta medida se alinea con los estándares internacionales y se espera que ayude a consolidar la información sobre titulares reales de manera más confiable y eficiente.
Validación de la Información del RCTR
El RCTR permitirá la identificación y verificación de la identidad del titular real a través de una declaración responsable del cliente. Sin embargo, en casos de riesgos elevados de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, se requerirá documentación adicional o información de fuentes independientes. Esto representa un cambio significativo en la forma en que se aborda la diligencia debida.
Obligatoriedad del RCTR
El acceso al RCTR será obligatorio para cumplir con la obligación de identificación y comprobación de la identidad del titular real, a menos que se apliquen excepciones previstas en la normativa de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Esto garantiza una mayor transparencia en la identificación de los titulares reales.
Entidad Responsable y Acceso a la Información
El Ministerio de Justicia será el encargado de gestionar el RCTR, y las autoridades competentes, así como otros organismos, tendrán acceso a la información con el propósito de prevenir y detectar delitos financieros. Esto incluye a las autoridades judiciales, fiscales, y diversos organismos gubernamentales relacionados.
Fuentes de Información para el RCTR
El RCTR obtendrá información de una variedad de fuentes, incluyendo las propias entidades obligadas a declarar, registros de fundaciones, asociaciones, cooperativas, y bases de datos de titulares reales. Esto garantiza una recopilación de datos exhaustiva y actualizada.
Plazo de Conservación de la Información
La información declarada al RCTR se conservará durante toda la vida de las entidades obligadas a declarar y durante diez años después de su extinción. Esto asegura un seguimiento a largo plazo y la disponibilidad de datos históricos relevantes.
Acceso a la Información del RCTR
El acceso a la información en el RCTR no puede ser denegado, a menos que existan circunstancias excepcionales que pongan en riesgo al titular real o a terceros. Las solicitudes de acceso deben ser evaluadas detenidamente, y la denegación de acceso puede ser recurrida en alzada.
Conclusiones
La implementación del Registro Central de Titularidades Reales es un paso significativo en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en España. Este sistema proporcionará una plataforma centralizada y confiable para la identificación de los titulares reales, mejorando la transparencia y la seguridad en las transacciones financieras. Con su entrada en vigor en septiembre de 2023, se espera que el RCTR desempeñe un papel crucial en la prevención de actividades ilegales en el ámbito financiero.
